2016《法律法规职业道德与业务规范》知识点：合规管理

中国有古语说：没有规矩不成方圆。巴塞尔银行监管委员会关于银行合规风险的表述为金融业合规定义提供了一个公认的标准，他们认为“合规风险是指因未能遵循法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险”。

所谓“合规”，与“违规”相对应，是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。因此，合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等一种鉴证行为。合规管理是基金管理人持续、健康、稳定运行和发展的重要手段。

基金管理人的合规管理可以定义为“对基金管理人的相关业务是否遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则以及公众投资者的基本需求等行为进行风险识别、检查、通报、评估、处置的管理活动”。

上述相关规则包括：

立法机关和证监会发布的基本法律规则；

基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等；

公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。