2016基金从业《基金法律法规》知识点：基金客户档案管理与保密

基金客户档案管理是基金销售管理的重要内容与基础，而不能仅仅把它理解为客户资料的收集、整理和存档。建立完善的客户档案管理系统和规程以及保密制度，对于提高营销效率、扩大市场占有率以及与客户建立长期稳定的业务联系具有重要的意义。

基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作主要包括以下六个方面：

（1）建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，及时维护、更新基金份额持有人的信息，为基金份额持有人的信息严格保密，防范投资人资料被不当运用。

（2）明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录。

（3）建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料。客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存15年，交易记录自交易记账当年记起至少保存15年。

（4）数据的保存——应逐日备份并异地妥善存放，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。

（5）人员的限制——在内部建立完善的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行双人双岗。

（6）实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度，限制信息技术开发、运营维护等技术人员介入实际的业务操作。

课程推荐：

权威师资阵容，经典班次科学搭配，高清视频课件，全方位立体化教学！

超值套餐

特色班=基础班+习题班+冲刺班　880元/门   购买>>

特色班+题库=980元/门     购买>>

全科联报特色班=1180元     购买>>

学习期限：自听课权限开通之日起反复点播学习，可享受长达六个月的学习期！