2017年银行初级职业资格《个人理财》预习：个人理财相关定义

预习知识点——个人理财相关定义

个人理财就是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。

财富管理包含了投资管理，除资产配置外，财富管理还包含财富积累、财富保障和财富分配等内容。

个人理财业务：为了实现其经营目标对其客户提供的个人理财专业化服务活动。

个人理财和财富管理本质上一致。

银行个人理财业务范围包含了财富管理业务甚至私人银行业务。

来源：中华会计网校