2017年银行初级职业资格《个人理财》预习：私人银行业务

预习知识点——私人银行业务

一、概念

私人银行业务是一种向高净值客户提供的金融服务，不仅为客户提供投资理财产品，还为客户进行个人理财，利用信托、保险、基金等金融工具维护客户资产在风险、流动和盈利之间进行平衡，同时还包括为客户进行与个人理财相关的法律、财务、税务、财产继承、子女教育等专业顾问服务。

二、私人银行业务的特征

1.准入门槛高：高净值客户，能够为银行带来高额收益的客户；

2.综合化服务：涉及信托、投资、银行、税务咨询等多种金融服务，最主要的是资产管理，规划投资，应客户需要的特殊服务；

3.重视客户关系：客户关系管理处于核心地位，素有“资产管理＋客户关系管理＝私人银行家”之说。

来源：中华会计网校