2017年银行初级职业资格《个人理财》预习：理财师队伍状况

预习知识点——理财师队伍状况

一、理财师与理财从业人员

银行个人理财业务人员是指那些能够为客户提供理财规划服务的业务人员，以及其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员，而不是一般性的业务咨询人员。

这种专业化服务活动表现为两种性质：

一种是商业银行充当理财顾问，向客户提供咨询，属于顾问性质；

另一种是商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动，属于受托性质。

由此可见，个人理财业务是建立在委托—代理关系基础之上的银行业务，是一种个性化、综合化的服务活动。

二、理财师队伍发展状况

1.理财师队伍扩张迅速

原因：理财服务需求大；理财师培养工作推动；行业自理和规范管理；收入稳定、受人尊敬；职业上升空间大；终身职业。

2.理财师素质水平参差不齐。

3.市场认可度有待提高。

来源：中华会计网校