从你喜欢的开始:
2018年银行从业考试辅导
您的位置:橙课 > 银行从业 > 复习指导 > 正文

2017银行从业资格考试《个人理财》知识点:个人理财业务从业资格

2016-12-12 13:56 来源:财考网 

1.境外理财业务从业资格简介

由于个人理财业务相对于其他商业银行业务有其特殊性,在国外和我国香港地区,对个人理财从业人员资格一般都有具体要求,以明确从业人员的资质条件、职业操守、相关限制及法律责任,保证相关业务人员具备必要的专业知识、行业经验和管理能力,充分了解所从事业务的有关法律法规和监管规章,理解所推介产品的风险特性,遵守职业道德。

2.境内银行个人理财业务从业资格

本着提高中国银行业从业人员素质和规范中国银行业从业人员管理的宗旨,遵循统一规范、社会公认、国际可比的原则,中国银行业协会于2006年6月6日成立了银行业从业人员资格认证委员会,并制定了中国银行业从业人员资格认证制度。一些银行规定员工考试合格后,才有资格从事银行个人理财业务相关岗位工作。

3.银行个人理财业务从业人员基本条件

商业银行个人理财业务人员应满足以下资格要求:

(一)对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等,有充分的了解和认识;

(二)遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则;

(三)掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性,并对有关产品市场有所认识和理解;

(四)具备相应的学历水平和工作经验;

(五)具备相关监管部门要求的行业资格;

(六)其他资格条件。如从事代客境外理财的从业人员应当具备境外投资管理的能力和经验;从事代客理财业务托管资格的专职人员应当熟悉托管业务。

【例题·单选题】下列不属于理财从业人员基本条件的是( )。

A.对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等,有充分的了解和认识

B.掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性,并对有关产品市场有所认识和理解

C.具备本科以上学历水平和5年以上工作经验

D.具备相关监管部门要求的行业资格

【正确答案】C

【答案解析】选项C中提到的学历水平,基本条件中并未具体涉及。

银行从业

编辑推荐:
基金从业、证券从业、期货从业、银行职业辅导
辅导书
初级会计职称考试辅导书
  • 名师编写
  • 权威专业
  • 针对性强
  • 覆盖面广
  • 解答详细
  • 质量可靠
  • 一书在手
  • 梦想成真
设为首页 | 关于橙课 | 相关资质 | 著作权与商标声明 | 投诉建议 | 诚聘英才 | 代理加盟 | 联系我们
京公网安备:11010802023422号   京ICP证080339号   京ICP证10027065号-2
Copyright © 2007 - 2020 ck100.com Inc. All Right Reserved. 北京橙课教育科技有限公司 版权所有