银行职业资格考试知识点《个人理财》：理财师执业资格

（一）4E执业资格

1.教育

2.考试

3.工作经验

4.职业道德

1）遵纪守法

2）保守秘密

3）正直守信：不要以诱导或夸大事实等方式销售，不要因为个人的利益而损害客户利益。

4）客观公正：公正对待每一位客户、委托人、合伙人或所在的机构。在提供服务过程中，不应受到经济利益、人情关系等影响，对可能发生的利益冲突要及时向有关方面披露。

5）勤勉尽职：勤恳周到、及时有效完成工作。保证勤勉尽职和专业胜任的有效方法就是把工作标准化、流程化，计划好工作，养成良好的工作习惯。

6）专业胜任

（二）合格理财师的标准

品德、服务、专业

5Cs：坚持以客户为中心（Client）、沟通交流能力（Communication）、协调能力（Coordination）、专业水平（Competence）和高尚的职业操守（Commitmentto Ethics）。

（三）理财师的社会责任

1.理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者

2.理财师是正确的投资理念的重要宣导者

倡导健康的投资理念，引导客户设立切实可行的理财目标，不应只关注产品的收益性，而忽视投资的风险性。

尽量弱化追求短期的收益，树立长期投资的观念，引导客户根据自己的风险承受能力选择合适的投资产品，树立正确的投资理念，以避免投资损失给其生活造成较为严重的负面影响。

3.理财师是理财风险的揭示者

4.理财师是客户声音的反馈者